Um controle eficiente do fluxo de caixa é fundamental para qualquer negócio. A gestão eficiente do fluxo de caixa permite prever e responder rapidamente a qualquer desequilíbrio financeiro, garantindo assim a sustentabilidade a longo prazo da empresa.
01. Tenha uma análise eficaz e rápida
Para uma análise eficaz, é importante ter acesso aos dados financeiros dos últimos 12 meses, bem como aos dados do mês atual. Estes dados fornecem uma visão ampla da situação financeira da empresa, permitindo que você identifique tendências, variações sazonais e possíveis riscos.
Comparar os dados financeiros do mês atual com o mês anterior e com o mesmo mês do ano anterior é uma maneira eficaz de identificar tendências e isolar efeitos de sazonalidade.
Essa análise pode revelar padrões importantes, como um aumento sazonal nas vendas ou um aumento recorrente nos custos de produção. Com essas informações, você pode fazer previsões mais precisas e tomar decisões mais informadas sobre o futuro do seu negócio.
02. Faça projeção do caixa
Fazer projeções de fluxo de caixa é uma maneira eficaz de antecipar possíveis problemas financeiros e oportunidades. As projeções permitem que você visualize a saúde financeira futura da sua empresa, baseando-se em dados históricos e estimativas atuais.
As projeções podem ajudar a preparar sua empresa para diversas situações, como uma queda esperada nas vendas, um aumento nos custos de produção, ou uma oportunidade de investimento.
03. Classifique seus lançamentos
Classificar suas despesas e receitas de acordo com o centro de custo facilita a compreensão da origem das despesas e receitas. Isso pode revelar áreas onde a empresa está gastando demais, ou onde a receita poderia ser aumentada.
Além disso, essa classificação permite uma análise mais precisa e detalhada, auxiliando na identificação de áreas para melhoria e na tomada de decisões estratégicas.
04. Acompanhe o dia a dia e o saldo final do mês
O Fluxo de Caixa Diário proporciona um controle extremamente detalhado, o que é especialmente útil em momentos de saldos negativos ou não muito positivos. Com ele, é possível identificar lançamentos ainda não realizados, que podem representar uma oportunidade de receita.
Para ver o efeito do acompanhamento de perto das finanças, é essencial que você verifique o saldo do fluxo de caixa no final de cada mês. A visão mais macro do negócio permite você tomar decisões estratégicas.
Se o saldo for negativo, isso indica que a empresa está gastando mais do que está ganhando, o que pode levar a problemas financeiros a longo prazo. Nesses casos, é necessário fazer uma análise aprofundada das despesas e procurar maneiras de aumentar a receita ou reduzir custos.
05. Tenha controle e adote metodologias
É fundamental dispor de uma planilha para controle do seu fluxo de caixa. Registre todos os lançamentos, sem exceção.
Adotar metodologias pode ser extremamente útil para priorizar e auxiliar na gestão dessas informações. Veja assuntos como 5W2H, SWOT, Estoque de Segurança, Matriz Kraljic e Curva ABC.
Através de uma gestão eficiente, você poderá identificar padrões, antecipar tendências e tomar decisões mais informadas, melhorando, assim, o seu controle financeiro do seu negócio.
