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Planilhas Profissionais em Excel

Projeção do Fluxo de Caixa

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A projeção do fluxo de caixa permite que empresas e indivíduos visualizem suas entradas e saídas de dinheiro futuras, auxiliando no planejamento e tomada de decisões financeiras.

Resumo
O que é Projeção do Fluxo de CaixaComo fazer uma projeção do Fluxo de Caixa?Contas que podem ser projetadas no Fluxo de CaixaDiferença entre Fluxo de Caixa e Projeção do Fluxo de CaixaDiferença entre DRE e Projeção do Fluxo de CaixaDicas para Fazer a Projeção do Fluxo de CaixaPor que é interessante fazer a projeção do Fluxo de CaixaPlanilha para fazer a projeção do Fluxo de CaixaConclusãoPerguntas Frequentes

O que é Projeção do Fluxo de Caixa

A projeção do fluxo de caixa é uma estimativa das entradas e saídas de dinheiro que uma empresa/indivíduo espera ter em um período futuro. Isso pode incluir vendas, despesas, investimentos e outros tipos de transações financeiras. Essa ferramenta permite às organizações / indivíduos terem uma visão antecipada de suas movimentações financeiras, facilitando um planejamento financeiro adequado.

Projeção do Fluxo de Caixa

Como fazer uma projeção do Fluxo de Caixa?

Você deve simular todas as entradas e saídas de dinheiro previstas para um período futuro, levando em conta tanto as operações cotidianas quanto eventos excepcionais. Para facilitar esse processo, você pode utilizar a nossa planilha de fluxo de caixa PRO.

Se você precisa de ajuda para utilizar a nossa planilha, criamos um vídeo tutorial detalhado que pode ser útil. 

Quer conhecer melhor a nossa Planilha de Fluxo de Caixa Profissional? Clique no botão abaixo:

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Contas que podem ser projetadas no Fluxo de Caixa

Quando se trata de fazer projeções do fluxo de caixa, a chave é ser o mais abrangente possível. Isso significa considerar todas as possíveis fontes de entrada e saída de dinheiro. Aqui estão alguns exemplos:

  • Cadastros em débito automático: Serviços recorrentes que são automaticamente cobrados de uma conta bancária ou cartão de crédito.

  • Pagamentos programados: Qualquer pagamento que você saiba que terá que fazer em uma data futura. Isso pode incluir pagamentos de empréstimos, contas de serviços públicos, aluguéis e muito mais.

  • Salários: Se você tem funcionários, os salários são uma saída de dinheiro regular que precisa ser incluída em suas projeções.

  • Custos fixos: Estes são custos que não mudam muito de mês para mês, como pagamentos de serviços de assinatura.

  • Custos variáveis: Diferente dos custos fixos, estes são custos que podem variar de mês para mês, como custos com matéria-prima. Você deverá fazer uma estimativa.

  • Comissões: Se você paga comissões a vendedores ou afiliados, estas precisam ser incluídas em suas projeções.

  • Valores devidos de férias: Se você oferece férias pagas aos seus funcionários, o dinheiro que você deve a eles enquanto estão de férias precisa ser contabilizado.

Diferença entre Fluxo de Caixa e Projeção do Fluxo de Caixa

Enquanto o fluxo de caixa é um registro das transações financeiras que já ocorreram, a projeção do fluxo de caixa é uma estimativa das transações que você espera que ocorram no futuro. O fluxo de caixa ajuda você a entender onde seu dinheiro foi, enquanto a projeção do fluxo de caixa ajuda você a prever para onde ele irá. Ambos são ferramentas essenciais para a gestão financeira.

Diferença entre DRE e Projeção do Fluxo de Caixa

O DRE (Demonstrativo de Resultados do Exercício) e a projeção do fluxo de caixa são duas ferramentas financeiras que, embora pareçam semelhantes, têm funções muito diferentes. O DRE mostra se a operação de uma empresa é lucrativa, enquanto a projeção do fluxo de caixa mostra quanto dinheiro estará disponivel no futuro.

Portanto, enquanto a DRE oferece uma visão sobre a rentabilidade do negócio, a Projeção de Fluxo de Caixa auxilia na gestão financeira ao indicar quando a empresa terá dinheiro em caixa ou quando poderá enfrentar possíveis déficits.

Dicas para Fazer a Projeção do Fluxo de Caixa

  1. Entenda seus ciclos de caixa: Analise o histórico da sua empresa e entenda os ciclos de entrada e saída de dinheiro. Por exemplo, se você tem um negócio sazonal, a projeção deve levar em conta os períodos de maior e menor venda. Você pode utilizar ferramentas de AI para prever demandas e despesas.

  2. Mantenha registros financeiros atualizados: Mantenha sempre os registros financeiros atualizados, pois esses dados serão a base para a sua projeção. Eles irão fornecer um padrão histórico que poderá ser usado para fazer estimativas futuras.

  3. Leve em conta todas as entradas e saídas: Ao fazer a projeção, lembre-se de considerar todas as possíveis entradas e saídas de dinheiro. Isso inclui vendas, custos fixos e variáveis, impostos, investimentos, entre outros.

  4. Seja conservador nas estimativas: É recomendado fazer estimativas conservadoras, principalmente em relação às receitas. É melhor se preparar para um cenário mais desafiador e ser surpreendido positivamente do que o contrário.

  5. Revise a projeção regularmente: A projeção do fluxo de caixa deve ser uma ferramenta dinâmica, revista e atualizada constantemente. Isso permitirá ajustar as expectativas e tomar decisões mais assertivas conforme o cenário se altera.

Por que é interessante fazer a projeção do Fluxo de Caixa

A projeção do fluxo de caixa irá te auxiliar a prever possíveis problemas financeiros e assim, você já poderá, de forma antecipada, iniciar uma renegociação de valores e prazos.

Quando a empresa está ciente das futuras tendências de caixa, pode se preparar melhor para enfrentar estes momentos, podendo inclusive evitar  assumir investimentos em momentos inadequados.

Planilha para fazer a projeção do Fluxo de Caixa

Planilha Fluxo de Caixa

Se você precisa de ajuda para elaborar sua projeção do fluxo de caixa, temos a solução ideal para você! Ao adquirir nossa planilha de fluxo de caixa PRO, você pode economizar tempo precioso e focar no que realmente importa: o crescimento do seu negócio.

Quero conhecer a planilha de Fluxo de Caixa PRO

Conclusão

A Projeção do Fluxo de Caixa é uma ferramenta financeira essencial que fornece uma visão das futuras entradas e saídas de dinheiro de uma empresa. Através dela, é possível identificar com antecedência possíveis dificuldades financeiras, oportunidades de investimento e até mesmo evitar assumir investimentos em momentos de aperto financeiro. Portanto, a Projeção do Fluxo de Caixa é um recurso indispensável para o planejamento e a gestão financeira de qualquer negócio.

Perguntas Frequentes

O que é a Projeção do Fluxo de Caixa?

A Projeção do Fluxo de Caixa é uma ferramenta financeira que prevê as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa, permitindo um planejamento mais eficaz das atividades financeiras.

Por que fazer a Projeção do Fluxo de Caixa?

Fazer a Projeção do Fluxo de Caixa permite que a empresa se prepare melhor para enfrentar períodos de dificuldades financeiras, identifique oportunidades de investimento e evite assumir investimentos em momentos inadequados.

Qual a diferença entre a Projeção do Fluxo de Caixa e DRE?

Enquanto a Projeção do Fluxo de Caixa está focada em prever as futuras entradas e saídas de dinheiro, a DRE é um documento que mostra o resultado líquido de um exercício, mostrando se uma empresa é lucrativa.

Como fazer uma Projeção do Fluxo de Caixa?

É necessário simular as futuras entradas e saídas de dinheiro da empresa, incluindo despesas fixas e variáveis e tentando ao máximo incluir despesas excecionais.

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