A projeção do fluxo de caixa permite que empresas e indivíduos visualizem suas entradas e saídas de dinheiro futuras, auxiliando no planejamento e tomada de decisões financeiras.
O que é Projeção do Fluxo de Caixa
A projeção do fluxo de caixa é uma estimativa das entradas e saídas de dinheiro que uma empresa/indivíduo espera ter em um período futuro. Isso pode incluir vendas, despesas, investimentos e outros tipos de transações financeiras. Essa ferramenta permite às organizações / indivíduos terem uma visão antecipada de suas movimentações financeiras, facilitando um planejamento financeiro adequado.
Como fazer uma projeção do Fluxo de Caixa?
Você deve simular todas as entradas e saídas de dinheiro previstas para um período futuro, levando em conta tanto as operações cotidianas quanto eventos excepcionais. Para facilitar esse processo, você pode utilizar a nossa planilha de fluxo de caixa PRO.
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Contas que podem ser projetadas no Fluxo de Caixa
Quando se trata de fazer projeções do fluxo de caixa, a chave é ser o mais abrangente possível. Isso significa considerar todas as possíveis fontes de entrada e saída de dinheiro. Aqui estão alguns exemplos:
Cadastros em débito automático: Serviços recorrentes que são automaticamente cobrados de uma conta bancária ou cartão de crédito.
Pagamentos programados: Qualquer pagamento que você saiba que terá que fazer em uma data futura. Isso pode incluir pagamentos de empréstimos, contas de serviços públicos, aluguéis e muito mais.
Salários: Se você tem funcionários, os salários são uma saída de dinheiro regular que precisa ser incluída em suas projeções.
Custos fixos: Estes são custos que não mudam muito de mês para mês, como pagamentos de serviços de assinatura.
Custos variáveis: Diferente dos custos fixos, estes são custos que podem variar de mês para mês, como custos com matéria-prima. Você deverá fazer uma estimativa.
Comissões: Se você paga comissões a vendedores ou afiliados, estas precisam ser incluídas em suas projeções.
Valores devidos de férias: Se você oferece férias pagas aos seus funcionários, o dinheiro que você deve a eles enquanto estão de férias precisa ser contabilizado.
Diferença entre Fluxo de Caixa e Projeção do Fluxo de Caixa
Enquanto o fluxo de caixa é um registro das transações financeiras que já ocorreram, a projeção do fluxo de caixa é uma estimativa das transações que você espera que ocorram no futuro. O fluxo de caixa ajuda você a entender onde seu dinheiro foi, enquanto a projeção do fluxo de caixa ajuda você a prever para onde ele irá. Ambos são ferramentas essenciais para a gestão financeira.
Diferença entre DRE e Projeção do Fluxo de Caixa
O DRE (Demonstrativo de Resultados do Exercício) e a projeção do fluxo de caixa são duas ferramentas financeiras que, embora pareçam semelhantes, têm funções muito diferentes. O DRE mostra se a operação de uma empresa é lucrativa, enquanto a projeção do fluxo de caixa mostra quanto dinheiro estará disponivel no futuro.
Portanto, enquanto a DRE oferece uma visão sobre a rentabilidade do negócio, a Projeção de Fluxo de Caixa auxilia na gestão financeira ao indicar quando a empresa terá dinheiro em caixa ou quando poderá enfrentar possíveis déficits.
Dicas para Fazer a Projeção do Fluxo de Caixa
Entenda seus ciclos de caixa: Analise o histórico da sua empresa e entenda os ciclos de entrada e saída de dinheiro. Por exemplo, se você tem um negócio sazonal, a projeção deve levar em conta os períodos de maior e menor venda. Você pode utilizar ferramentas de AI para prever demandas e despesas.
Mantenha registros financeiros atualizados: Mantenha sempre os registros financeiros atualizados, pois esses dados serão a base para a sua projeção. Eles irão fornecer um padrão histórico que poderá ser usado para fazer estimativas futuras.
Leve em conta todas as entradas e saídas: Ao fazer a projeção, lembre-se de considerar todas as possíveis entradas e saídas de dinheiro. Isso inclui vendas, custos fixos e variáveis, impostos, investimentos, entre outros.
Seja conservador nas estimativas: É recomendado fazer estimativas conservadoras, principalmente em relação às receitas. É melhor se preparar para um cenário mais desafiador e ser surpreendido positivamente do que o contrário.
Revise a projeção regularmente: A projeção do fluxo de caixa deve ser uma ferramenta dinâmica, revista e atualizada constantemente. Isso permitirá ajustar as expectativas e tomar decisões mais assertivas conforme o cenário se altera.
Por que é interessante fazer a projeção do Fluxo de Caixa
A projeção do fluxo de caixa irá te auxiliar a prever possíveis problemas financeiros e assim, você já poderá, de forma antecipada, iniciar uma renegociação de valores e prazos.
Quando a empresa está ciente das futuras tendências de caixa, pode se preparar melhor para enfrentar estes momentos, podendo inclusive evitar assumir investimentos em momentos inadequados.
Planilha para fazer a projeção do Fluxo de Caixa
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Conclusão
A Projeção do Fluxo de Caixa é uma ferramenta financeira essencial que fornece uma visão das futuras entradas e saídas de dinheiro de uma empresa. Através dela, é possível identificar com antecedência possíveis dificuldades financeiras, oportunidades de investimento e até mesmo evitar assumir investimentos em momentos de aperto financeiro. Portanto, a Projeção do Fluxo de Caixa é um recurso indispensável para o planejamento e a gestão financeira de qualquer negócio.
Perguntas Frequentes
A Projeção do Fluxo de Caixa é uma ferramenta financeira que prevê as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa, permitindo um planejamento mais eficaz das atividades financeiras.
Fazer a Projeção do Fluxo de Caixa permite que a empresa se prepare melhor para enfrentar períodos de dificuldades financeiras, identifique oportunidades de investimento e evite assumir investimentos em momentos inadequados.
Enquanto a Projeção do Fluxo de Caixa está focada em prever as futuras entradas e saídas de dinheiro, a DRE é um documento que mostra o resultado líquido de um exercício, mostrando se uma empresa é lucrativa.
É necessário simular as futuras entradas e saídas de dinheiro da empresa, incluindo despesas fixas e variáveis e tentando ao máximo incluir despesas excecionais.
