A IA criou as fórmulas do dashboard no Excel; eu só montei o painel

Neste segundo teste eu inverti a divisão de trabalho: deixei a inteligência artificial criar todas as fórmulas do dashboard e fiquei apenas com a montagem visual. Usando o Claude Opus 5 dentro do Excel, através do Claude Code, pedi cada cálculo em linguagem natural e ela escreveu as despesas e receitas do mês, os totais mês a mês, a lista de categorias, o filtro interativo e o acumulado do ano. É a resposta prática para a limitação que apareceu no primeiro teste: a IA voa na parte das fórmulas, mas o acabamento do painel ainda depende de você. No fim, deixo um modelo de dashboard gratuito para você baixar e repetir o exercício.

IA dentro do Excel ou ChatGPT: o que muda na prática

A maior diferença não está na inteligência do modelo, e sim em onde ele roda. Com o ChatGPT você precisa sair do Excel, abrir o chat, explicar toda a sua estrutura (quais colunas existem, o que cada uma significa), pedir os dados, copiar a resposta, voltar para a planilha, colar e ainda apagar o cabeçalho que veio junto. É um vaivém constante entre dois aplicativos.

Com a IA dentro do Excel, esse atrito some. O Claude Code enxerga a planilha e até a célula que está selecionada, então você quase não precisa explicar a estrutura: é só pedir. Para usar esse recurso, porém, é preciso um plano pago da Anthropic (o plano Pro), já que a versão gratuita entrega só o chat, no estilo do ChatGPT. No vídeo, o Pro aparece na casa de R$ 110 por mês, ou cerca de R$ 92 por mês no plano anual, e não é necessário assinar o plano mais caro para começar.

A estrutura da planilha: dados, cálculos e dashboard

Antes de chamar a IA, vale organizar a planilha em três abas, uma boa prática que facilita tudo depois. A aba de dados guarda os lançamentos em quatro colunas simples: data, tipo (entrada ou saída), categoria e valor. A aba de cálculos concentra as fórmulas que alimentam os números. E a aba de dashboard é o painel visual, que aqui é justamente o modelo pronto que deixo para download. Separar lançamento, cálculo e visualização deixa a planilha mais limpa e evita que a IA se perca.

Deixando a IA gerar os dados de exemplo

Para ter com o que trabalhar, dei um comando de voz curto: "crie mais dez exemplos nessa tabela". Sem explicar colunas, sem formatar nada, a IA entendeu o padrão da tabela e preencheu dez novos lançamentos coerentes com o que já existia. É o contraste direto com o ChatGPT, onde eu teria que descrever cada coluna antes de conseguir o mesmo resultado.

As fórmulas que a IA escreveu sozinha

Aqui está o ponto forte da IA, e onde ela realmente economiza tempo.

Despesas e receitas do mês

Pedi uma fórmula que somasse os valores da aba de dados, mas apenas as saídas e apenas do mês atual. Para testar se ela erraria, plantei um lançamento no mês anterior com um valor propositalmente altíssimo. A IA foi até a tabela, entendeu a estrutura e montou um SOMASES filtrando o tipo (saída), com o intervalo de datas do mês corrente usando as funções de data de hoje e fim do mês. O valor plantado no mês passado ficou de fora, ou seja, a fórmula estava correta. Para as receitas, bastou um comando parecido pedindo as entradas, e ela repetiu a lógica sem tropeçar.

Totais mês a mês

Em seguida pedi o total de despesas de cada mês, numa linha em que os meses estavam identificados só pelas iniciais de três letras. Isso complica, porque a IA precisa relacionar "jan", "fev" e assim por diante com as datas reais. Ainda assim ela resolveu com uma fórmula baseada em CORRESP para localizar cada mês, replicou a mesma lógica para a linha de receitas e até adiantou o saldo (receita menos despesa) antes de eu pedir.

Lista de categorias sem repetição

Para alimentar o filtro, eu precisava de todas as categorias sem repetição. Pedi apenas isso, e a IA usou a função ÚNICO. Ao perceber que a base tinha várias linhas vazias trazendo um zero para o resultado, ela mesma trocou para uma combinação com FILTRO, eliminando os itens em branco e devolvendo uma lista limpa. Foi um bom exemplo de a IA identificar um problema e corrigir sozinha.

Acumulado do ano

Faltava o acumulado, que eu havia esquecido. Pedi que, a partir do primeiro valor, a fórmula fosse somando cada mês ao anterior para formar o total acumulado ao longo da linha. A IA montou o cálculo corretamente, o que dá para validar rapidamente selecionando as células e conferindo a soma na barra de status.

O filtro interativo: listbox mais fórmula por categoria

A parte mais avançada foi um filtro de categoria com uma caixa de seleção (listbox). Essa caixa não é fórmula: é um controle de formulário que você insere manualmente e conecta a duas coisas, o intervalo de itens que ela mostra (a lista de categorias que a IA gerou com ÚNICO) e uma célula de vínculo, que guarda o número da opção escolhida. Se o usuário escolhe o sétimo item, essa célula recebe o número 7.

Com esse número em mãos, pedi à IA uma fórmula que somasse os valores mês a mês apenas da categoria selecionada. Dei um exemplo no comando (o item 7 corresponde a "internet") para ela entender a lógica, e ela montou o cálculo usando ÍNDICE para descobrir qual categoria estava escolhida e filtrar os lançamentos. Testei trocando a seleção para impostos, manutenção e salários, e os valores bateram certinho com os lançamentos.

Como habilitar a guia Desenvolvedor no Excel

O listbox fica na guia Desenvolvedor, que costuma vir oculta. Para ativá-la, vá em Arquivo, Opções, Personalizar Faixa de Opções e marque a caixa Desenvolvedor na lista da direita. Com a guia visível, você insere a caixa de seleção, clica com o botão direito, escolhe Formatar Controle e define o intervalo de entrada e o vínculo da célula.

A parte que ainda é sua: montar o visual

Feitas as fórmulas, o trabalho vira montagem, e é aqui que a mão humana ainda faz diferença. Ajustei os gráficos, coloquei vermelho para despesa e verde para receita, corrigi a escala que tinha quebrado por causa de um valor gigante lançado em janeiro, acertei os eixos com os nomes dos meses e liguei as caixas de texto às células de total e de acumulado do ano, formatando tudo como moeda. Como as fórmulas já vinham prontas e corretas da IA, essa etapa foi rápida: o painel ficou apresentável em poucos minutos, apoiado no modelo pronto.

Vale a pena usar IA para as fórmulas do dashboard?

Vale muito, desde que você use a IA para o que ela faz bem. Para escrever fórmulas, ela é rápida e precisa: montou SOMASES, ÚNICO, FILTRO, CORRESP, ÍNDICE e o acumulado a partir de pedidos em português, e ainda corrigiu problemas por conta própria. A parte visual, como já tinha ficado claro no teste anterior, é onde ela peca. A combinação que rende mais é essa: deixe a IA cuidar dos cálculos e reserve para você a montagem do painel, de preferência sobre um modelo pronto. Assim você une a velocidade da inteligência artificial com o acabamento que só quem entende de layout consegue dar.

Para praticar, baixe o modelo de dashboard gratuito no botão desta página e deixe a IA montar os cálculos por você. E se quiser dominar a parte visual, que é onde a IA ainda tropeça, vale conferir as aulas gratuitas de dashboard.

Perguntas frequentes

A IA consegue criar as fórmulas de um dashboard no Excel?

Consegue, e com bastante precisão. No teste, a IA escreveu SOMASES para totais do mês filtrando tipo e data, ÚNICO e FILTRO para listar categorias, CORRESP para totais mês a mês, ÍNDICE para o filtro por categoria e ainda um acumulado do ano, tudo a partir de comandos em linguagem natural.

Qual a vantagem da IA dentro do Excel em relação ao ChatGPT?

A IA dentro do Excel enxerga sua planilha e até a célula selecionada, então você não precisa descrever toda a estrutura nem ficar copiando e colando dados entre o chat e a planilha. O fluxo é bem mais rápido do que sair do Excel, explicar tudo no ChatGPT e trazer a resposta de volta.

Preciso pagar para usar a IA (Claude Code) no Excel?

Sim. O Claude Code exige um plano pago da Anthropic (o plano Pro); a versão gratuita oferece apenas o chat. No vídeo, o Pro aparece por volta de R$ 110 por mês, ou cerca de R$ 92 por mês no plano anual, e não é preciso assinar o plano mais caro para começar.

A IA também monta o design do dashboard?

Essa continua sendo a parte fraca. A IA resolve muito bem as fórmulas e os cálculos, mas o acabamento visual (cores, escala dos gráficos, disposição dos cards) ainda depende de você. Por isso o ideal é partir de um modelo pronto e usar a IA para preencher a lógica.