Fluxo de Caixa para Loja de Roupa: controle as contas no Excel

Em uma loja de roupa, o dinheiro entra pelas vendas e sai principalmente na compra de mercadoria, e o resultado muda muito de mês para mês por conta da sazonalidade. Sem um controle de caixa organizado, fica difícil saber se o negócio está realmente lucrando. A planilha de Fluxo de Caixa PRO do Zé Planilha organiza as entradas e saídas da loja e mostra tudo em dashboards prontos.

Neste artigo você vai ver como registrar as vendas e as compras de uma loja de roupa e quais análises a planilha entrega para você gerir melhor.

Como registrar as vendas de uma loja de roupa

Nas entradas, você lança as vendas, e a planilha é flexível na hora de identificar o cliente. Dá para registrar por CPF de cada pessoa, pelo nome de outra loja (quando você vende no atacado) ou por canal, como cliente do WhatsApp ou da plataforma web. Assim, você escolhe o nível de detalhe que quer acompanhar.

Além das vendas de roupa, dá para registrar outras receitas. Se a sua loja faz uma publicação paga para outra marca no Instagram, por exemplo, é só lançar essa entrada normalmente.

Como registrar as compras e despesas

Nas saídas entram as despesas da operação. A principal, numa loja que revende, é a compra de mercadoria (as roupas), e o campo de descrição ajuda a detalhar cada compra. Também entram aqui custos comuns do varejo de moda: câmera e contratação de modelos para as fotos das redes sociais, internet, prateleiras e outros itens. Cada despesa é vinculada a um fornecedor e marcada como paga ou em aberto.

As análises que a planilha entrega

Com os lançamentos feitos, a planilha libera sete dashboards:

• Painel principal: o resultado do mês (entradas menos saídas), comparado com o mês anterior e com o mesmo mês do ano passado, o gráfico dos últimos 12 meses e o acompanhamento da meta. O saldo acumulado é carregado de um mês para o outro e de um ano para o outro.
• DRE: as receitas e despesas classificadas (operacionais, fixas, variáveis) até a margem líquida.
• Contas: análise por área, por conta bancária ou por forma de pagamento.
• Diário: a movimentação dia a dia, separando pago e em aberto.
• Entradas e saídas: análises por cliente e por fornecedor, com top 5 de cada.
• Planejado x realizado: comparação entre a meta e o resultado, mês a mês e de forma acumulada.

Sazonalidade: o ponto-chave do varejo de moda

Um recurso especialmente útil para loja de roupa é a comparação de sazonalidade. Nos painéis de entradas e saídas, a planilha mostra o ano atual (em verde) sobre o ano anterior (em cinza), o que permite ver se um mês está melhor ou pior do que o mesmo período do ano passado. No varejo de moda, em que datas como o fim de ano e a troca de estação pesam muito, enxergar isso ajuda a planejar compras e promoções.

Projete os próximos meses

Você também pode usar a planilha para projetar o fluxo de caixa. Basta lançar receitas e despesas futuras (que ficam em aberto) e ativar a visualização que considera pagos e em aberto. Assim, a planilha monta o cenário dos próximos meses e ajuda a antecipar apertos de caixa, ideal para se preparar para uma compra grande de coleção, por exemplo.

Perguntas frequentes

Consigo separar as vendas por canal?

Sim. Você pode identificar o cliente por CPF, por nome de loja (vendas no atacado) ou por canal, como WhatsApp e web, e analisar quanto cada um traz.

A planilha controla a compra de mercadoria?

Sim. As compras de roupa são lançadas como saídas, vinculadas a um fornecedor, e o campo de descrição permite detalhar cada compra.

Dá para comparar com o ano anterior?

Sim. Os painéis de entradas e saídas mostram o ano atual sobre o ano anterior, o que facilita analisar a sazonalidade típica do varejo de roupa.

Serve só para loja de roupa?

Não. É a mesma planilha de Fluxo de Caixa PRO, que funciona para qualquer negócio. Aqui ela foi aplicada à rotina de uma loja de roupa.

Garanta agora a sua planilha de Fluxo de Caixa PRO e tenha o controle completo das contas da sua loja de roupa, das vendas e compras à análise de sazonalidade e ao acompanhamento das metas.